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2021年9月26日今日说法“打水漂”的理财(27:59)郭先生理财软件购买基金被骗

2021-10-19 11:51    来源:
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2021年初,郭先生根据朋友的推荐下在一款理财软件上购买基金,说是能稳赚不赔。但是当郭先生将自己20多万元的积蓄全部投了进去后,却发现这款理财软件打不开了。警方调查发现这款名为柏瑞的理财软件就是诈骗分子用于骗钱的工具。最终,警方成功抓获境内涉案各环节上的犯罪嫌疑人。

《今日说法》20210926“打水漂”的理财

朋友拉拢下,他把全部积蓄投入每天的利息,每天还11~11天了,就说你那个本金自动的反应,有人社局五万多人被引诱,没有人为的这个骗局认为是这个就是这个理财的投资理财的行为,3亿元涉案资金被收割,新的骗局又卷土出来,你不及时打掉他的话,他可以说他不停伤亡,全面出击,境内涉案各环节被悉数斩断。根据我们前期的侦查,咱们公司这里面有部分人员参与了一些违法犯罪的事情,《今日说法》即将播出打水漂的理财。说吧。

自从早年下岗后,湖北宜昌的郭先生就一直找各种挣钱门路,2021年的年初,朋友推荐在一款理财软件上购买基金,说是能稳赚不赔,郭先生就决定试试它,它是不存在的,赔就是你买十天的,到第11天了,就把本金每天的利息每天还11~11天了,就说你那个本金自动的还进来了,前期投资不大,收益也陆续到账。郭先生觉得遇到了一个好的赚钱路子,为了不错失良机,他接着把二十多万元的积蓄全都投了进去。就在满心期待更大收益时,有一天郭先生发现手机上的这款理财软件突然打不开了,那这网打不开了,肯定是跑,别人都找到报案了,要要要报案的,各位好,欢迎收看《今日说法》,二十多万元的积蓄都投了进去,可这款理财软件却打不开了。郭先生顿时傻眼,他立马意识到可能被骗了,赶紧去报案。

郭先生使用的这款理财软件叫博瑞,没有对外宣称是由一家境外投资集团推出的金融理财平台,但警方认为,这类通过网络上推广的所谓投资理财活动很可能涉嫌违法犯罪,就说有很多有些投资人,他们认为网上投资只要能赚钱就可以,实际上对我们来说的话,实际上这很多都是属于那个非法经营类的诈骗类的,这这种这种那个犯罪行为很快。警方查明所谓的境外投资集团只是一个幌子,这款名为博瑞的理财软件就是诈骗分子用于骗钱的工具。郭先生不过是众多被害人中的一个,上线运营仅仅两个月时间,这款名为博瑞的理财软件就吸引了全国五万多人使用。咱们国家现在对电信网络诈骗的这个防范这一块儿也是非常重视的。对,也就是说他能够骗成功的几率在也在逐渐下降。那么他们犯罪嫌疑人犯罪分子现在采取的是一个广撒网的这么一种方式,那么这款博瑞理财软件到底有什么魔力,能在短时间内赢得如此众多被害人信任?办案人员查实,除了四处打广告,诈骗分子会鼓励前期投资者层层发展下线,导致被害人数量形成了传销式增长这种,那这上面有感情上的呀,也有那个投资经验上的呀,或者那种迎头小利类的诱惑类的呀,所以让他们在很长一段时间内的话总是有一种就没有认为这是个骗局,或者认为这是一个就是这个理财的投投资理财这个行为。最初被害人郭先生就是经朋友竭力拉拢,说在这款名为博瑞的理财软件上购买基金投资周期短,收益率高,还不存在风险,搞得他倾诉,他们参与,在里面在搞什么,说是比较稳妥的,我们才搞的嘛,要不然我们怎么能傻乎乎的去搞这事。为了彻底打消郭先生的疑虑,朋友当时还把他拉进了一个理财微信群,群里的成员都在用这款博瑞理财软件,不少人还在群里晒每天的盈利截图,你觉得一方面他们在做工作,另一方面你在群里看他们的效益或者怎么样,然后自己再决定。即便这样,郭先生还是很谨慎,前期只投入了800元。

警方注意到,其他被害人大都也是同样的心理,随着前期投资收益陆续到账,众多被害人逐渐信以为真,纷纷开始加大投资力度,有的人掏出了多年积蓄,有的人甚至不惜借款投资,比如说他损损失200万,他其实自己只有5万块钱借高利贷,然后借那个亲戚朋友找他们借钱。当众多被害人越陷越深,投入的资金额度也越来越大,诈骗分子随即关闭了所谓的博瑞理财软件,郭先生投入的二十多万元就这样打了水漂,那肯定是伤心了,然后考了一搞,什么本金都倒进去了。人到中年的郭先生上有老下有小,本想通过这次投资理财能多挣些钱补贴家用,没想到遭遇了这么大一个骗局,严重影响到自己的生活,像小孩上学都成问题,然后就学费都交不起。我还搞了初步查明,在关闭博瑞理财软件前,众多被害人总计已投入资金达3亿元。

第一次诈骗得手后,这伙诈骗分子没有善罢甘休,立马就又推出了一款新的名为得新的理财软件,是图片取第二批被害人资金,这引起宜昌警方高度重视。如果说你发现这种已经就是把构架整个构架搭建起来,然后他的整个体系链条比较完善的,这种犯罪团伙,你不及时打掉他的话,他可以说他不停地撒网,那么就肯定有不断的有老百姓防范意识比较差的老百姓不断的会就是上钩,不断的会造成损失。在湖北省公安厅指挥下,宜昌市公安局抽调精干力量组成专案组,对这起特大金融理财骗局展开深入调查。调查显示,涉嫌操纵这场骗局的幕后主谋是潜藏在境外某地的诈骗集团。受疫情影响和跨境执法的制约,办案人员暂时无法出境,打击。境内犯罪链条,查清两个关键环节成为重点,提供给很多个诈骗团伙,那么它是一个很重要的原因为防打草惊蛇,抓捕人员周密部署,那么大的劳碌呢?缤纷多路射炸犯罪团伙被全部捣毁,打水漂的理财《今日说法》正在播出。根据以往办案经验,类似的金融理财骗局之所以能屡屡得逞,除了境外诈骗集团主导操纵实施外,也离不开国内相关黑灰产业的配合。宜昌警方决定立足国内,先全面铲除这个特大金融理财骗局。在境内的犯罪链条,核心的诈骗团伙是在境外,宜昌警方争分夺秒,迅速查清了这场特大金融理财骗局。在境内的犯罪链条共计有九个作案环节,涉及13个犯罪团伙电信网络诈骗的发展来说,每一个环节对于电信诈骗都是非常就是对嫌疑人来说都是非常重要的,因为他要他要降低他的这个犯罪成本,也就是降低被公安机关发现,被公安机关打击的这种几率。在九个涉案环节中,为境外诈骗集团提供技术支持和财务支持的是关键两环,而提供技术支持的涉案人员又是警方此次打击的重中之重。我我们为什么要以他为重点呢?因为他开发这个东西,他可能就不光是不光是提供给某一个诈骗团伙对他有可能他随时可以开发出相类似的提供给很多个诈骗团伙,那么它是一个很重要的源头。顺线追查发现,为涉案理财软件提供技术支持的主要嫌疑人叫袁某,袁某长期在重庆活动,我们这个案子里面,我们通过侦查,我们发现这个人他跟很多的这个技术人员有联系,然后呢他的履历吧,你之前也在技术公司当过员工。事不宜迟。

宜昌警方立即派出一组警力奔赴重庆实施抓捕侦查,发现袁某已从原公司离职,和几个同事合伙创办了一家新公司,袁某创办的新公司就租住在这栋商业大厦内。我。快点走开走开,大家好,大家好,这是当时的现场抓捕画面,在当地警察配合下,宜昌警方冲进这间办公室,将屋内所有人员暂时控制,全部全部都是你手表可以分开给我发了,这个湖北省宜昌市公安局的,然后因为根据我们前期的侦查,咱们公司里面有部分人员参与的一些违法犯罪的事情,然后我们就针对这个事情对咱们公司进行调查,然后方便哪个方面呢?我现在不能跟你讲,待会儿我们咱们公司所有人员到我们当地的当地的公安机关,我们进行一个简单的询问,当地就是重庆对重庆的,刚才你们本地的那个民警也都过来了,主要犯罪嫌疑人袁某当天被抓获,到案相关涉案人员全部被带回湖北宜昌。如果说没有了这个技术的职称,那有可能这个诈骗团伙他的这个诈骗行为他根本就实施不了,对吧?

这也是就是这也可以说是这个诈骗整个全链条它里面的一个七寸之一嘛。接下来宜昌警方把侦查重点转向为境外诈骗集团提供财务支持的犯罪团伙。经查,这伙人员在福建省的龙岩市活动,一组侦查力量先期赶赴龙岩展开调查。当我们确定了就是说父亲董岩这一伙人到底在干什么的时候呢,我们就继续展开了深挖。在当地警方配合下,办案人员很快查实境内提供财务支持的主要嫌疑人士陈某,他的妻子也参与作案,陈某夫妇与境外诈骗集团保持直接联系,财物吩咐他往哪儿转账,给谁转多少都有明确的要求吗?他在把这个要求传达给他的下线,他手底下,他们两口子手手下面嘛,有七个人嘛,那么就逐一的传达给他们七个人,而他们七个人按照分工的话去落实。根据境外诈骗集团指令,陈某夫妇及团伙成员的主要任务就是转账支出,各种费用,后期每天支出的资金流水都在60万元左右,一个人四个手机,根本不停插着电,基本上不停的操作了。嫌疑人外围侦查发现,嫌疑人陈某平时就在龙岩本地活动,但他非常谨慎,不管白天外出多远,晚上都一定会回到所住的村子,他城区也有房子,我也去了的,有可能他认为村子里是最安全的,你看他家那个房子是比较有特点的,前面是水田,一条路进去,背后13如果抓他,他一旦发现,从后门溜上山来,我到哪找他去打一场。清代由于陈某夫妇和团伙成员大都沾亲带故,彼此住的地方也很近。抓捕前,宜昌警方进行了周密部署,主要嫌疑人陈某是重点抓捕对象,你看我跟不跟,吊打不能暴露,我们是确保一号任务,到时候我们这边再来展开。2021年4月25日,龙岩的抓捕行动展开了,这是抓捕嫌疑人陈某时的情景,当身着便衣的警察赶到陈家门口时,突然被陈某的母亲叫你干嘛干嘛,那个,在吗?你在?当时他的母亲在大门口站着我们由于你们也看得到,我们这长得跟福建人也不一样嘛,体貌特征就可以看出来,你是外地人嘛,我们找了一个当地的警察,当地警察就帮我问你儿子在哪。不在呀。陈某的母亲当时谎称儿子不在家抓捕警察,并没有理会,径直冲进陈某房间,将其成功控制,他好好配合。在哪里上班呢?现在在上班是吧?对,那等中午会回来。好像是陈某被控制后,他的妻子和另外同伙也接连被抓获。

话说清楚了才有出路,听明白了吗?我是湖北宜昌公安,你应该知道我为什么找你呀。茫茫人海,与此同时,宜昌警方也兵分多路,奔赴全国多省市,对其他作案环节涉及的犯罪嫌疑人展开统一抓捕。我有事这是在天津抓捕嫌疑人龚某时的情形。

龚某为境外诈骗团伙使用的大量微信号提供解封支持和待支付。将龚某控制后,办案人员在其家中查获大量现金、多部手机和多张银行卡,这是在深圳抓捕引流推广团伙时的情形。将犯罪嫌疑人带进房间后,抓捕警察发现屋里摆满了手机,全部处于开机运行状态,不停的在运行软件,整个房间都是亮晶晶的,一共有我看了一下,大概三百多部,每一个这个手机架上面都是一百多部,但是我觉得还是挺震撼的,这个画面用那个几百块钱,阿姨按群算吗?

嫌疑人交代,这些手机是用来做引流推广的,他们掌握了大量微信群,会定时在这些群内发布广告,还自称做的都是正规业务。没有没有,我就直接问你,你不做别的,国瑞的话你做过没有?国瑞之前做的那个收费的那个转播,那是收费的,你说实话我们说实话那收费的是是怎么做的转播,他找我们转播给我们钱,他谁给你钱,我不知道是有一个人联系的谁联系的,那是谁联系的?也也是一个同行现场的嫌疑男子交代,他们并没有跟境外的诈骗集团直接联系,而是通过中介接下的伪涉案理财软件进行推广的业务。

诈骗分子的话,知道你做这一块有很大的这个,这个微信群有很大的客户资源,他通过网上也同样可以找到你,然后的话,主动的话让你来进行帮帮助推广,所以说他就掌握了这种主动,他可以这个从网上来联系到这个客户。此外,警方还查明,境外诈骗集团还雇佣了国内相关技术人员,为涉案的理财软件提供网络安全防护服务。之前其他的案件发现过这样的,就是他可能也有泄露出去,就是他们中间有那个泄露出去,我我这个确实是用来搞诈骗的,然后对他进行攻击,攻击之后,然后就是有时候是同行业之间的竞争嘛,有时候呢是可能对他进行敲诈勒索。而为涉案理财软件提供网络安防服务的犯罪嫌疑人竟然是深圳两家知名网络公司的工作人员,他们正是利用工作之便为境外诈骗集团服务。

对嫌疑人所在公司相关管理人员,宜昌警方也进行了正式通报。轰炸是全社会的责任,应该让每一个人知道什么事该做,什么事不该做。我们去找公司的法人、主管以及涉案人员进行谈话,做笔录是在给他们敲警钟,告诉他们你们应该怎么做。我想的话,任何一个公民都不想触犯国家的法律法规。经过两周时间集中抓捕

这场特大理财骗局在境内的九个作案环节,13个犯罪团伙被全部摧毁。宜昌警方先后共抓获犯罪嫌疑人47名,冻结400多个涉案账户,冻结涉案资金525万元,查获大量涉案银行卡、电话卡、手机、电脑等物品。至此,这场特大金融理财骗局在境内涉案环节上的嫌疑人员被全部抓获。那么,这些嫌疑人是怎么沦为境外诈骗团伙的帮凶呢?经审讯,嫌疑人袁某交代,他原本有正经工作,但也经常做兼职,在做兼职的时候,通过中介接下了为涉案理财软件做技术支持的任务,有正常的工作,有正常的收入,也有幸福的家庭,然后他给的工资的话,也是一个正常的兼职工资的一个水平。按照袁某的说法,他为涉案理财软件提供技术支持,收取的费用不算高,一次能赚几千块钱,活儿也不重,在空闲时间就能完成,恰好又有业余时间,如果没有业余时间,那可能就接不了,你恰好又有业余时间的时候,就可以促成这个事儿。袁某交代,从一开始他就很清楚,为涉案的所谓理财软件提供技术支持,存在违法风险投资理财的东西,以我的个人经验做做的基础,这么多年的一个经验就是投资理财的东西,他需要有一定的资质才能做,一般的公司可能是做不了的,我我肯定是对他有一定的怀疑,那怀疑你怎么还给他做呢,那可能是有一些侥幸心理吧。警方查明,境外诈骗集团为境内涉案各犯罪团伙支付报酬,都是通过福建龙岩的犯罪嫌疑人陈某完成。

到案后,陈某交代,他每天所要做的就是通过手机不停转账,很繁琐的,笔数很多嘛,有的是小金额,几块钱几块钱都要是要复合的,这个必须要算到分毫不差才办法结算呢。陈某说,为境外诈骗团伙提供财务支持也是为了多赚钱。据警方查证,陈某最多一天就能挣到8000块钱,后期随着工作量增大,陈某首先发展的妻子当帮手,当初也没有认识到这方面的错误嘛,然后我老婆,我老婆说话也是因为我自己忙不过来,我说帮忙给我帮忙,对,叫我老婆给我帮忙。捡来钱,快。陈某的妻子还把自己的亲姐姐和亲妹妹全部拉下水。陈某的老婆说吗,我知道我在干什么。发展姐姐和妹妹安全一些,我们是亲姐妹,安全一些。她是站在安全的角度发展的最亲近的人,但其实是把他们害了。确实。

尽管到案的境内犯罪嫌疑人没有直接参与诈骗活动,但正是在他们的协助配合下,境外诈骗集团操纵的这场特大理财骗局才能得逞。把整个境内我能做的,我把所有所有的涉及到的这些合肥产业链给它斩断了,把它的前路这个资金流向给它斩断了,让它这个电站它尽量的让它搞不下去,尽量的挽回和挽回咱们老百姓的损失,尽量的防止我们老百姓去这个被骗。眼下境内涉案各环节上的犯罪嫌疑人全部到案了,但这起特大金融理财骗局的侦办工作并没有终结,对境外诈骗集团的主要成员,宜昌警方正时刻密切关注他们的动向,现在因为疫情的原因,我去不了,我抓不了你可以,但是你别回来,或者说你这辈子也别想回来,你回来我肯定会抓你,因为我境内的这个黑灰产业链,整个全链条,我其他的部分我全部都已经斩断了,我有足够的证据,对吧?你如果哪天回来了,那么我一样可以处理,一样可以打击你。

在案件侦办过程中,警方注意到,尽管当前的反诈宣传提示中已经反复提醒要防范类似投资理财骗局,但依然还有很多群众倾心受骗。今天我们演播室当中请到的嘉宾是北京联合大学的邵彦明老师,您好,邵老师,在这个案件当中哈,我们看到在国内配合境外诈骗集团作案的这些犯罪嫌疑人,其实他并没有直接的来参与这样的一个诈骗活动,那类似于这样的一种行为,应该怎么去认定这类投资理财类诈骗池,所以能够得逞,除了他本身的一个操作模式,也就是我们讲的犯罪分子所讲到的这种话术骗术之外,那么可能更多的需要一些辅助的犯罪才可以完成。比如说本案中提到的这个负责软件的技术的开发和维护的人员,以及下游的这种负责这个资金清算的这种财务人员,那么他们也在这个犯罪中是不可或缺的,那么对于这类犯罪我们也应该予以严厉的打击。那么我们国家最高人民法院、最高人民检察院出台的电信诈骗的司法解释里面明确规定,明知电信诈骗而提供网络存储、服务器托管以及信息传输的这种技术人员,以及这种财务结算人员明知道是诈骗犯罪而实施的这种帮助行为,那么都应该以诈骗罪的共犯来进行处罚。

现在互联网上其实有各种各样的金融理财的广告,有的广告甚至宣称你只要投入绝对会回报,甚至是高投入高回报,但往往这就是一个圈套,一个陷阱。所以怎样打击这种金融理财的骗局,还有我们应该每一个用户有怎样的一种自己的一种提醒,我们应该怎么做?除了刑法的严刑峻罚的程序之外,那么更多的需要我们讲的全链条的这种加以防范,比如说你刚刚讲到的那么在违法在这个广告投放的市场,市场监管部门应该加强对于广告的这种治理,那比如说在微信群、社交软件群来传递这种非法信息的,那么这个网站和网络监管部门应加以监管,同样对于我们这个犯罪里面至关重要的网络灰黑产所出生的比如说这种非法的手机号啦,非法这种银行卡以及微信号,相关部门应该群防群治。那么最后也要奉劝各位,投资有风险,理财需谨慎,不要落入这种零风险、高收益的投资的陷阱。

在当前的各类电信网络诈骗案件中,金融理财类骗局依然呈多发高发态势。由于此类骗局牵涉被害人多、涉案资金大,波及面广,公安机关始终保持高压严打态势。不可否认,不少群众对投资理财有着迫切的需求,但天下没有免费的午餐,当面对所谓低风险、高收益甚至是无风险、高收益的各类理财项目时,一定要留给新药。这里我们也要再次提醒大家,对于网络上来路不明的各类所谓理财软件,更要提高警惕,切莫贪图高收益到最后悔之晚。好感谢收看今天的《今日说法》,也感谢邵老师来做客演播室,欢迎您继续关注中央广播电视总台央视综合频道的其他节目,再见。

来源:央视

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