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2022年3月16日今日说法主题是泥潭深陷 深陷泥潭今日说法3月16日文字版

2022-03-16 23:52    来源:
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刷单正用金十分返利诱惑人心,你刷单然后成功了,而且很快就到钱了,几百块钱返几十块钱,几千块钱返几百。刷单套路深,一不留神房产就被吞,那时间就心里面好慌了,好长时间是想就把房子还掉了。要跨越六省,奋战一百多天,警方精准打击揭开的罪证触目惊心。你好,派出所的查户口泥潭深陷,《今日说法》即将播出。各位好,欢迎收看《今日说法》。小赵今年29岁,来自河南,现在在上海有了一份稳定的工作,有一次小赵看到网上有一个招聘做兼职的信息,就也想去试试,挣点儿外快。可是他怎么也没想到,他一个大学毕业生,却被人一步步的设计,最后甚至逼到了不得不卖房的地步。小赵工资收入不高。

平时住在单位宿舍,家里凑钱为他在无锡付了首付后向银行贷款买了一套房。小赵每月都要还房贷,这让他感觉有些吃力。因为高级单位嘛,所以就也是工作经验啊,包括其他各方面,然后都比较薄弱,所以就可能会感觉工资比较少。小赵不想伸手向父母要钱,他很希望能利用业余时间做兼职,让自己手头宽裕点儿。因为平时喜欢上网打游戏,他加过几个微信交流群。2020年8月的一天,小赵看到微信群里有人在发刷单兼职的广告。他说就是他刷单这个东西,然后简单操作,然后就是挣钱嘛也不少。然后主要是也不繁琐。提到刷单,可能很多人并不陌生,就是网店的人自掏腰包,请人假扮顾客购买自己网店的商品,从而提高商家的销量和信誉度。说白了就是找人造假。招聘人是一个昵称叫陈云的大姐,跟她联络后,小赵开始还有些犹豫,但大姐的一番话便打消了小赵的顾虑。大姐说做网店的都在请人刷单,这是正常的商业运作,于是小赵同意试一试,那你当时也不用付押金什么的嘛。然后就他说,那就就是把信息给他以后,然后就跟着他开始做。随后这个大姐拉小赵进了一个企业微信群。群里就有一个自称是某电商平台的客服人员联系了他,并告诉他关于刷单的具体操作。给你给你发一个购物的链接。然后你点进去以后,然后是的确这个链接是用的链接,他说让你添加到购物车里面,但是不要付钱。刷单的操作很简单,就是让人掏钱假装购买商品,随后对方将钱款原数返还,并支付相应的报酬,也就是佣金。小赵的第一单任务是购买一件198元钱的衣服,给我一个银行账号,然后有开户人,然后又收款名字这些之类的。然后把钱汇就是转到这个账号里边儿,然后3~5分钟说那个,把这个钱就还返还给我。就这样,在那个自称某电商平台客服人员的指导下,小赵成功刷完了第一单。本来抱着试试看的心理,没想到就轻松而神速的挣到了十元钱,看来这是一个不错的赚钱门路。小赵赶紧把这个信息告诉了自己的朋友小徐,好。开始刷的时候,小赵还跟我们炫耀说他,哎,你们说这个不太现实。你看他,他说我拿到了这个呃返利的佣金确实是这么多啊,几百块钱返几十块钱啊。后面越来越大到几千块钱说是可以返几百。我们刚开始也是觉得,诶,还有这种好事情,小徐也在他们那个游戏微信群里,当初他也看到了招聘做兼职的信息。由于以前曾听说过有以刷单方式诈骗的小徐便没有理会。但是听了小赵的亲身经历,小徐也感觉这种刷单返现确实很有诱惑性啊,来钱比较快。就是你手上只要有现金,你刷出去以后,他给你就是给你返的这个额度还是比较可观的。就是将近有10%左右的这么一个返现的。第一笔佣金顺利拿到以后,小赵又被拉到另外一个刷单群,在这里刷单的商品数量和价钱更高,也能够赚到更多的佣金。不过这一次游戏规则发生了变化,客服人员告诉他这次要买的衣服每件六百多元,要买够三单六件才算完成任务。

三单六件的话按照我的理解就是说六件一共是三单吧。刚开始小赵还是像上次那样将六件衣服的钱将近4000元转给了对方。但是对方说三单六件是指每单购买六件,要买够三单,然后然后他说他说我一起转的话,然后我当我转完了六件的时候,他告诉我他说是三单六件,就是说你这三个六件。对,三个六件,小赵被告知他只完成了任务的1/3,还需要再刷两单,再转款七千多元。我说那我现在就是没有这么多钱,那他说那你就是可以为我保留到第二天。然后然后我第二天第二天我准备的钱也只是够第一天剩下的两单的钱。然后后来我上完以后他告诉我,他说因为过了24天,所以这个单子被冻结了。这一次小赵不但没有拿到佣金,他付出去的本金也被冻结了。小赵有些着急,客服人员告诉他说再刷三单买够18件衣服才算完成他这次的任务。小赵就按照要求将12000元钱打入对方指定的账户。但是转账之后,对方没有提佣金的事儿,而是又给了他一个账号,告诉他还得再打这些钱才能拿到2800元的报酬。就这样,小赵给从没见过面的陌生人转过去了三万多元,然后他等着那笔说好的2800元的佣金,当然,佣金小赵是永远拿不到的,不但拿不到,他投的那些钱也一分都不会返给他,而且到最后小赵竟然会债台高筑,一筹莫展。

这到底是怎么回事儿呢?为了解冻过去投入的本金,就得再投入相当于过去两倍多的本金,小赵很快就花光了积蓄。他的朋友小徐也注意到,随着小赵刷单次数越来越多,他每次搭进去的本金也是成倍的增长。可对方总是有各种理由不能返现。小徐开始为朋友担心,我们当时就是因为他这个所谓的冻结也跟他讨论过。就是刷单以后这个所谓的返利不能及时的到你手上,你这个本金就已经是进去了,包括回不来了。眼看转款翻着背的往上涨,小赵心里也很不踏实。

他也曾想过停止这份兼职。当时我我有点犹豫的就是等钱已经到到两万多的时候,我说,我说那我就不要不要这个佣金了,我说你把本金还我就行了。他说这个是他们公司的规定,这个有没有办法?他说要么就是我把这个单子刷完,要么就是这个钱就返还不了,这个单子就作废了,越体现不出来他越着急,然后这个金额越来越大,他就越怕自己受到这个诈骗。像游戏闯关一样,把后续的任务完成,才能将前面的解锁。小赵手里。实在拿不出钱来的时候,他找到了当初拉他进群的陈云大姐,没想到大姐非常爽快的出手相助了。他,我他看我可能实在当时拿不出来钱,就是没有那么快能拿出来钱。所以他就是就发了两张截图,说所谓的就是帮我垫付了,垫付了两笔五万多。他告诉我,他说哦,好的,这边我帮你垫掉了,然后这个单子已经刷完了,刷完了然后你就等着等着还返钱就行了。大姐一出手就替小赵垫付了10万元,这让小赵感激之余,又增强了对这份兼职的信心。但是她无论如何也没有想到,这一次客服人员说付款的账户名称不一致,大姐垫付的这10万元竟然也被冻结了。这就造成我,我就感觉我我有点对他有点愧疚。嗯,帮我垫了钱,然后又因为这个事情跟家里面吵架干什么的。

深感愧对大姐。又急于拿回本金的小赵只能硬着头皮往下做,最后他不得已找到了小额贷款公司,从那里高息贷款借出十几万元。都说旁观者清,眼看小赵一步步被套牢,他的朋友小徐已经笃定小赵是被骗了。后续呢,就是因为呃刷的单数越来越多,包括这个金额越来越大之后拖延你提现的时间。这个时候我们就开始意识到有一点不对劲了。此时的小赵听从了朋友的劝告,他来到了上海铁路公安处杨浦站派出所报案。嫌疑人他会设置各种各样的障碍,阻止阻止被害人去赚得到这个钱。但其实呢,这个网站完全就是嫌疑人虚构的一个伪造的一个钓鱼网站。近一个时期以来,警方接到数起刷单诈骗的报警。一些被害人都有过跟小赵相似的经历,就认为我这个刷单的这个活任务不太重,在网上动动鼠标,动动手指就可以完成。银行那个账户啊,它有限额,他转不了那么多钱,也就导致他这笔业务他肯定完不成。警方介绍说,骗子们胃口贪婪,仅仅是血本无归,榨干受害者最后一分钱还不够让他们债台高筑。透支未来数年的辛苦钱才是骗子的终极目标。呃,被受害人啊,就是发现有问题的时候,有专人来假扮来稳住我们的这个,呃,受骗人。当初那个陈云总是第一时间充当知心大姐来安抚小赵,还主动提出垫付10万元帮小赵解冻资金,这让小赵感动不已。然而事后小赵才发现,那10万元的转款凭证是批图软件做的假。更有甚者,大姐竟然游说她去抵押房产,让我去拿,拿我自己的房子去抵押。

到时候如果是这个钱实在回不来,他会,他说他名下有房子,他说到时候他会把房子卖掉,然后把那个钱再全部还给我。就这样,小赵不顾朋友的劝告,不断为骗子汇款,以致深陷债务泥潭。为了拿回自己投入的钱款,在这位大姐的鼓动下,小赵最后决定孤注一掷,那时间就心里面很慌啊,然后就乱掉了。我那时间是想就是说把房子卖掉的,药卖了,然后就是我。我把那边的房子卖掉,然后我再去其他地方买,然后多出来的钱,我去把这个钱想钱弄出来。万幸的是,小赵的家人及时发现,这才帮他保住了房子。

经过分析研判,上海铁路警方认为这类案件是典型的电信诈骗,资金很有可能会被快速转移。警方随即成立了专案组对案件进行侦办。呃,我们一般呢像这种电信诈骗案件,我们一共会分两块,就是一块是信息网络流,呃,一块呢是资金流。嗯。但是呢中间碰到了很多困难。因为嫌疑人他是使用了那个虚拟IP登录微信,最后明确下来,这个嫌疑人应该是在境外使用的这个微信账户。据警方掌握的信息,这个团伙成员分为境外和境内两部分。那位跟小赵联络的知心大姐,其真实身份是在菲律宾的诈骗团伙中的一名男性嫌疑人,目前仍在境外,对嫌疑人跨境抓捕需要一定的时间。与此同时,侦查员对国内负责洗钱的团伙成员和资金流展开了追踪。诈骗犯他骗钱最后一定是要到他的手里的这个钱,不然他骗什么呢?对不对。所以这个资金流不管他怎么转账,在银行到最后肯定是要回到诈骗犯手中的,但中间这个转账过程是有人去操作的。根据调查,被害人小赵先后分13次将26万转入到嫌疑人提供的多个账号中。但对于想要拿到钱的骗子来说,这笔钱并不会原封不动的取出来。转让过程这个可以形容像一棵树,像一棵树一样。

我们被害人的资金只是这个树干,然后到最后它会发散出去。就中间通过一级卡,嫌疑人通过一级卡,二级卡,三级卡,我越来越发散发,散发散。主要的目的它是打乱我们侦查员的节奏。嫌疑人如此操作,除了干扰视线,分流资金,还有一个目的就是进行套现。通过银行提供的资金流向。警方发现在这起案件当中共有三个层级的卡片,一级卡为被害人小赵打入资金的账号,这些卡掌握在境外的骗子手中。而二三级卡则是用于转移资金,他们采取的就我们现在判断下来,采取的是一个赌博网站的形式,就是境外一些非法的赌博网站。赌博网站他有赢有输赢的人,他要把自己的钱给从赌博网站上取出来取现吧,他赚钱了嘛,他要取现。那他取的这个现取的这个钱不是他之前充进去的。那个钱是什么钱呢?就是我们被害人被电信诈骗,被害人被骗的这些赃款。嗯,这些赃款通过洗钱团伙在经过一洗钱团伙一个一个转账的这个过程以后,然后再分散成很小的一笔。在搞清楚团伙取钱套现的套路以后,警方开始对二三级卡的持有人展开调查。我们通过银行的数据筛查。

最后呢能明确了这个二级卡、三级卡其中有大部分的这个卡这个转账这个操作啊是在重庆的某个区的某个地方已经确定。他在重庆重庆市涪陵区一个比较繁华的地段的一个小区里面租用了一个居民房。所以我们支队就立马派往这个专案组派这个侦查人员去现场。不说了,不说了,到派出所通过一段时间的守候伏击,2020年11月,警方一举抓获了王某等四名犯罪嫌疑人。令警方惊喜的是更多的犯罪嫌疑人一一浮出水面。那根据这个团伙里面反映呢,这个王这几个主要的核心骨干分子反映出来说呢,他们这个活是一个叫做于涛的同乡。嗯,呃,拉他们开始干这个活了。嗯,我们也做了一些分析研判,发现这个于涛啊嗯,呃,人已经到了湖南郴州市。警方随即前往湖南郴州,很快便摸清了落脚在郴州的几名嫌疑人的活动规律。规划者多少。

这就是主犯于涛也是嫌疑人王某的上家。我们都能找到这个门啊,你所有的东西我们都知道,嗯,反正我我都是我自己。当跟他们没关系,不是当不当的问题,不是讲异性的时候,你就说实事求是就行了。警方在房间里查获了大量银行卡、手机卡以及用于转账的银行优盾啊,一本一本电话卡、一堆身份证、六张什么人、三个身份证。在随后的审讯中,于涛等人对所实施的犯罪行为供认不讳。2020年12月。在主犯于涛以及核心成员王某等人落网之后。上海铁路警方又先后多次组织警力远赴六个省份对其余的犯罪嫌疑人进行抓捕。你好。

派出所的查户口什么的。也是我们这个开始侦办这个轻型的电信网络诈骗案件以来,这个洗钱链条打的最完整、最干净的一个案件了。通过一百多天的日夜奋战,最终上海铁路警方横跨广西、湖南、黑龙江等省份,将国内洗钱链条上的十名犯罪嫌疑人抓获。目前,公安机关正全力追踪电信诈骗犯罪团伙的境外成员。在案件的侦查过程当中,警方发现这个帮助转移资金的团伙。

在资金分流和转移的过程中,不仅仅有被害人小赵的二十六万多元,还有多名跟小赵一样的被害人的钱款。我们后期的审讯发现了于某对于这个资金的来源是明确知道的。就是来自境外的电信诈骗团伙,通过他的这种洗钱的方式进行一个洗白。嗯,那么从中呢,他们赚取一些好处费。团伙的主犯于涛来自湖南,经过审讯,于涛交代,团伙成员对于所从事业务的犯罪性质均心知肚明,哎呀,这个他们也想赚钱吗?嗯,他们也想赚钱,所以就聚在一起了,当时讲过,但是大家都觉得太穷了,还还不错,哪里来的钱呢。是吧?据了解,几年前犯罪嫌疑人于涛就曾经在迪拜等地从事过类似的违法行为。后来因为有了一定的犯罪经验,回国后他便召集了一些人组建了自己的电信诈骗团伙。其实他他们给你讲,然后就明白了,就是国外的那是装给你讲怎么来操作,帮我操作,怎么来帮我做这个事情。嗯,首先那个要跟他们就是先要相互认识,嗯,认识了之后,然后慢慢相互信任了之后,然后才会有这一系列的合作。就这样,主犯于涛带着十来个团伙成员开始了他们所谓的结算服务。2021年初,上海铁路运输检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对十名被告人向上海铁路运输法院提起了公诉。

上海铁路运输法院负责审理该案的法官介绍说,在这类网络诈骗犯罪活动中,银行卡是不可少的重要环节。犯罪团伙通过施以小恩小惠先后购买了大量的银行卡作为作案工具。银行卡是网络信息犯罪的刚需,因为赃款都需要通过大量的银行卡进行转移的。所以呢就是最最常见的一个行为就是出售个人的信息四件套。什么叫信息四件套。包括银行卡、身份证、电话卡和网银。牛顿,嗯,嗯,还有一种行为就是利用自己的账户为网络信息犯罪的呃上家提供转账转账服务,然后从中获利。那么这些被告人用于转移资金的数十张银行卡是怎么来的呢?买的在哪里买啊?呃,另外这个聊天软件就上面它有那种专业的早上他们就你妈卡为生的。比如说像有的是给他们2000块钱一个月啊一张卡,嗯,有的一张卡给他们拿个五六千。让人意想不到的是,购买银行卡来转账和提现也存在着极大的风险。这个犯罪团伙费尽心机的诈骗别人,但他们自己也经常被人坑骗,然后那个还是老是被坑。别人把卡给我们,我们钱转进去,他就挂失了。

从2020年7月开始,这个团伙累计转移资金超过一亿三千多万元。然而随着业务做的越来越熟悉,团伙内部也起了内讧,从此团伙成员各奔东西。这也就是为什么警方最终跨越了六个省份,才将十名犯罪嫌疑人抓获归案的原因。本来是他们,他们本本身,他们开始跟着我做。后来我看着,嗯,大家都是各怀鬼胎的,然后我就说,嗯,我就给你们去做吧,然后我就不做了。我本身没事的,是被他们弄进来的。2021年6月,上海铁路运输法院对该案开庭审理。

该团伙通过境外聊天软件与实施信息网络犯罪的上家联系,并提供银行卡用于接收上家转移的非法资金。资金入账后再按照指示拆分转移并从中非法获利。2020年7月中旬至2020年9月下旬,该团伙作案使用银行卡十余张,支付结算金额共计人民。在庭审中,公诉机关提到的一个听起来有些特别的罪名引起了人们的关注。在这个犯罪当中呢,他们一个是提供了他们自己的银行卡。

第二个就是为非法资金提供了转移服务。这个呢就呃就是一种帮助支付结算的行为。所以呃他们触犯了《中华人民共和国刑法》第287条之二第一款的相关规定,构成了帮助信息网络犯罪活动罪。2019年我国刑法修正案九新增了帮助信息网络犯罪活动罪这样一条罪名,在司法机关严厉打击电信诈骗犯罪活动的背景下,帮助信息网络犯罪活动罪的出现。一方面解决了司法实践当中可能存在的难以借分的问题。另一方面更体现了司法机关打击电信诈骗的决心。好多老百姓认为我出售一张银行卡或者帮助人家提供一下转账服务,只不过是个贪小便宜的行为,对吧?如果有什么事情呃,钱赔了不就行了吗?其实不是这样的,如果你们上述的这些行为一旦被查证是用于被告,呃,被犯罪分子用于转移赃款的,你们可能面临最高三年的有期徒刑。文化陈述有没有经过审理?上海铁路运输法院以帮助信息网络犯罪活动罪对于涛等十名被告人进行了判决。依照《中华人民共和国刑法》第287条之二第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第201条之规定,判决如下。全体起立。一、被告人于涛犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处有期徒刑一年九个月,并处罚金人民币3万元。其他被告人也被判处七个月至一年九个月不等的有期徒刑。因为这一次的经历,小赵至今仍将那个让他上当受骗的群聊制定在微信里,以提醒自己不要再次落入骗局,就是我搜关注了一下这些事情以后,然后发现被骗的人很多,蛮多的,想的就是说这种诈骗之类的离自己比较远。你有点高估自己了。那么什么是帮助信息网络犯罪活动罪呢?我们来听听中国政法大学曲新久教授的解读。

那也就是说网络诈骗犯罪他往往需要把钱转移到相关的账户当中,要把钱提走。那国内来讲一部分人比如说买卖居民身份证啊,买卖银行卡啊,呃,买卖优盾的,买卖买卖电话卡这些行为。那有的还有的人干脆就是一个陌生的人,让你到ATM机上提前呃提1万块钱,比如说给你200块钱这样的一些行为。那这些行为呢在现实生活当中都是网络诈骗犯罪呢提供了一些帮助。那目前来讲呢,因为我们知道在法律上,在道德层面上,别人的身份证也包括自己的身份证,还有其他驾照啊。所有的重要的身份证明是不可以买卖的。当然也不能够伪造啊。变造。哎,所以还有一种犯罪是不是证件?但是比如说卖银行卡啊或者替别人到提款机上去提钱,那这种行为那并不是一个正当,没有任何正当性。就是在我们现实生活当中是没有这个行当,也没有这样一个一个一一个一个一个行营业的。那这种行为呢他只是给犯罪分子提供帮助。但是确实现实生活当中呢很难证明了,也很难。要求说这个帮别人借钱或者买卖银行卡的人就知道是谁在进行网络诈骗或者相关的具体的犯罪。但是呢一般的人是知道的这样的行为是被利用从事网络的诈骗啊,或者洗钱或者其他的犯罪。所以我们刑法中有一个犯罪叫帮助信息网络犯罪活动罪,那构成这个犯罪呢也要承担刑事责任的。那么最近几年呢确实有些年轻人自己不注意替别人提钱啊,买卖自己的银行卡啊,买卖自己的电话卡。你自己办个十个20个电话卡。那不不太没多少钱?一二百块钱,二三百块钱就卖掉了,那其实是卖的是自己,所以把他观众呃特别是年纪大的也告诫年轻人,年轻人更要小心。那么在社会上根本没有这样一个正当行业的时候,你都要长个心眼儿,别别人偷驴,你去替别人八折,别人的诈骗你们可以帮着别人数钱,所以希望大家小心一下,一亿三千多万。这仅是这起案件当中十名被告人所转移和分流的资金,可想而知在这背后隐藏着多少犯罪行为。近年来,公安部展开了断卡行动,为的就是切断电信诈骗的下游犯罪。我们要提醒大家保护好自己的银行卡、身份证等个人证件,不要为了蝇头小利而成为电信诈骗的帮凶。好,感谢收看《今日说法》。欢迎大家继续关注中央广播电视总台央视综合频道接下来为您播出的其他内容,再见。

来源:央视

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